Banks & Insurances | Market Data
The financial types mentioned describe the affinity for the respective type and assume values between 1 and 9, whereby the value 1 represents a very low affinity and 9 a very high affinity for the respective type. The calculations are based on the results of the lifestyle survey.
*Area level that is directly available for the feature. Further area levels on request.
*Building
Financial types
- The sovereign financial professional
- The return-oriented financial professional
- The provision-oriented financial customer
- The aspiring financial newcomer
- The disinterested financial customer
- The distrustful financial customer
» Der souveräne Finanzprofi
Der souveräne Finanzprofi zeichnet sich durch eine hohe Kontoausstattung aus, vor allem mit Wertpapieren. Er hat Interesse an Home-/Direktbanking und besitzt mindestens drei Anlageformen mit hoher Immobilienaffinität. Er schließt meist zwei oder mehr Bausparverträge ab, bevorzugt festverzinsliche Sparformen und ist normalerweise Aktionär.
» Der renditeorientierte Finanzprofi
Der renditeorientierte Finanzprofi besitzt eine umfangreiche Kontoausstattung,vor allem mit Wertpapieren und Kreditkarten. Sein Interesse an Home-/Direktbanking ist überdurchschnittlich. Er besitzt mindestens drei Anlageformen und bevorzugt dabei die Investition in Immobilien. Bausparverträge sind bei ihm selten vorzufinden, es besteht jedoch eine hohe Affinität zu festverzinslichen Sparformen; zudem ist er im Allgemeinen Aktionär.
» Der vorsorgeorientierte Finanzkunde
Der vorsorgeorientierte Finanzkunde verfügt über ein mittleres bis umfangreich ausgestattetes Konto, vor allem mit Festgeld und Sparbuch. Er hat durchaus Interesse an Direktbanking und besitzt tendenziell zwei Anlageformen mit hoher Immobilienaffinität. Er schließt meist zwei oder mehr Bausparverträge ab bzw. bevorzugt generell festverzinsliche Sparformen. Er besitzt meist keine Aktien, hat aber den Aktienerwerb durchaus geplant.
*Building
The dominant financial type
The dominant financial type of the residents of a house is described according to the six financial types:
- The sovereign financial professional
- The return-oriented financial professional
- The provision-oriented financial customer
- The aspiring financial newcomer
- The disinterested financial customer
- The distrustful financial customer
» Der aufstrebende Finanzeinsteiger
Der aufstrebende Finanzeinsteiger hat eine sehr niedrige Kontoausstattung. Er besitzt vor allem Kreditkarten und hat ein erhöhtes Interesse an Home-/ Direktbanking. In der Regel verfügt er über drei Anlageformen, allerdings trifft er seine Auswahl mit niedriger Immobilienaffinität. Er schließt zwei oder mehr Bausparverträge ab und hat eine hohe Affinität zu festverzinslichen Sparformen. Er besitzt im Allgemeinen keine Aktien, die Wahrscheinlichkeit des späteren Aktienerwerbes ist aber sehr hoch.
» Der desinteressierte Finanzkunde
Der desinteressierte Finanzkunde hat eine niedrige bis mittlere Kontoausstattung, vor allem mit Festgeld und Kreditkarte. Es besteht kaum Interesse an Home-/Direktbanking. Er besitzt normalerweise keine oder höchstens eine Anlageform, die er mit geringer bis völlig fehlender Immobilienaffinität auswählt. Er schließt tendenziell keine Bausparverträge ab und hat keine Affinität zu festverzinslichen Sparformen. Er besitzt in der Regel keine Aktien, hat aber den Aktienerwerb durchaus geplant.
The distrustful financial customer
Der misstrauische Finanzkunde hat eine sehr niedrige Kontoausstattung, vor allem besitzt er keine Kreditkarte. An Home-/Direktbanking ist er desinteressiert. Er besitzt in der Regel keine oder höchstens eine Anlageform und hat keine Immobilienaffinität. Er schließt generell keine Bausparverträge ab und hat auch keine Affinität zu festverzinslichen Sparformen. Er besitzt im Allgemeinen keine Aktien und plant auch keinen entsprechenden Kauf.
Weitere Daten auf Mikro-/Gebäudeebene
*Building
Affinity for insurance
The scores describe the affinity for the insurance companies. The score can have values between 1 and 9, with 1 indicating a very low affinity and 9 a very high affinity.
" The frequently insured
The score describes the affinity for five or more insurance contracts.
" Statutory health insurance
Describes the probability that compulsorily insured persons are represented in this Building .
" Voluntary statutory health insurance
Describes the probability that people in this Building are voluntarily insured with a statutory health insurance fund.
" Private insurance
Describes the probability that people in this Building are privately insured or not covered by statutory health insurance
Banking products
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Investment certificates
- Investment certificates [€ million]
- Investment certificates [€] per PE
- Investment Certificate Index (FRG = 100)
- Investment certificates [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Life and pension
- Life and pension contributions [€ million]
- Life and pension contributions [€] per capita
- Contributions Life and Pension Index (FRG = 100)
- Life and pension contributions (ppm BRD)
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Installment loans
- Installment loans [€ million]
- Installment loans [€] per capita
- Installment Loan Index (FRG = 100)
- Installment loans (ppm BRD)
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Demand deposits
- Demand deposits [€ million]
- Demand deposits [€] per inhabitant
- Sight Deposit Index (FRG = 100)
- Demand deposits [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Savings deposits
- Savings deposits [€ million]
- Savings deposits [€] per inhabitant
- Savings Deposit Index (FRG = 100)
- Savings deposits [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Securities
- Securities [€ million]
- Securities [€] per capita
- Securities index (FRG = 100)
- Securities [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County / Micro postal code, Zip code
Housing loans
- Housing loans [€ million]
- Housing loans [€] per capita
- Housing loans (BRD = 100)
- Housing loans [ppm BRD
Insurance products
*Neighbourhood, Municipality, County
Liability insurance
- Liability insurance premiums [€ million]
- Liability insurance premiums [€] per capita
- Premiums Liability Insurance Index (BRD = 100)
- Liability insurance premiums [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Household contents/building insurance
- Household contents/residential building insurance premiums [€ million]
- Household contents/residential building insurance premiums [€] per capita
- Premiums for home contents/building insurance index (FRG = 100)
- Household contents/building insurance premiums [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Car insurance
- Motor vehicle insurance premiums [€ million]
- Car insurance premiums [€] per capita
- Premiums car insurance index (BRD = 100)
- Car insurance premiums [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Life insurance
- Life insurance premiums [€ million]
- Life insurance premiums [€] per capita
- Premiums Life Insurance Index (FRG = 100)
- Life insurance premiums [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Partial private health insurance
- Premiums for partial private health insurance [€ million]
- Premiums for partial private health insurance [€] per capita
- Premiums partial private health insurance index (BRD = 100)
- Premiums for partial private health insurance [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Full private health insurance
- Premiums for comprehensive private health insurance [€ million]
- Premiums for comprehensive private health insurance [€] per capita
- Premiums PKV_Full insurance index (BRD = 100)
- Premiums PKV_Vollversicherung [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Legal protection insurance
- Legal expenses insurance premiums [€ million]
- Legal expenses insurance premiums [€] per capita
- Premiums legal expenses insurance index (BRD = 100)
- Legal expenses insurance premiums [ppm BRD]
*Neighbourhood, Municipality, County
Accident insurance
- Accident insurance premiums [€ million]
- Accident insurance contributions [€] per capita
- Premiums accident insurance index (FRG = 100)
- Accident insurance contributions [ppm BRD]
Wofür Finanz-Daten genutzt werden?
Marketing & Werbung
Mit den Daten ist es leichter Werbegebiete nach Finanz- und Versicherungsaffinitäten auszuwählen, Angebote regional auszurichten und damit Streuverluste zu reduzieren.
Kundenmanagement & CRM
Zielgruppen können mit den Daten besser identifiziert werden, sprich Haushalte und Gebiete mit hoher Affinität zu bestimmten Bank- und Versicherungsprodukten erkannt und gezielt angesprochen werden.
Risikobewertung
Regionale Versicherungsaffinitäten und Haushaltsstrukturen helfen dabei, Gebiete mit hoher Nachfrage nach bestimmten Versicherungsprodukten zu identifizieren. So lassen sich Neukundenpotenziale erkennen und Vertriebsmaßnahmen gezielt ausrichten.
Vertrieb & Absatz
Vertriebspotenziale können mit den Daten strategischer ermittelt werden: Regionale Potenziale für Kredite, Geldanlagen, Altersvorsorge und Versicherungen analysieren und Vertriebsmaßnahmen sind so gezielter planbar.